第一章  總則

第一條 為規(guī)范在青島產(chǎn)權(quán)交易所有限公司（以下簡(jiǎn)稱“產(chǎn)交所”）進(jìn)行的金融企業(yè)債權(quán)資產(chǎn)交易活動(dòng)，根據(jù)相關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本規(guī)則。

第二條 本規(guī)則所稱的金融企業(yè)債權(quán)資產(chǎn)，是指銀行、金融資產(chǎn)管理公司等金融企業(yè)及其下屬企業(yè)在經(jīng)營(yíng)中形成、通過購(gòu)買或者其他方式取得的不良信貸資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱“債權(quán)資產(chǎn)”）。

第三條 委托方轉(zhuǎn)讓債權(quán)資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)保證轉(zhuǎn)讓的債權(quán)資產(chǎn)可以依法轉(zhuǎn)讓，委托方對(duì)該債權(quán)資產(chǎn)有完整處分權(quán)。

第四條 從事債權(quán)資產(chǎn)交易活動(dòng)應(yīng)當(dāng)依照國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)和政策的規(guī)定，遵循公開、公平、公正的原則，不得侵犯他人的合法權(quán)益和損害社會(huì)公共利益。

第二章  受理轉(zhuǎn)讓委托

第五條 委托方向產(chǎn)交所提出債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓委托的，應(yīng)提交以下資料，并對(duì)所提交材料的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性、有效性負(fù)責(zé)：

（一）金融企業(yè)債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓信息披露委托書；

（二）轉(zhuǎn)讓行為批準(zhǔn)文件或同等效力文件；

（三）債權(quán)資產(chǎn)權(quán)屬證明材料；

（四）委托方營(yíng)業(yè)執(zhí)照等主體資格證明；

（五）估值定價(jià)形成依據(jù)；

（六）轉(zhuǎn)讓標(biāo)的權(quán)屬關(guān)系復(fù)雜的，產(chǎn)交所可以要求委托方就轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)提交法律意見書（如有）；

（七）產(chǎn)交所要求提交的其他文件。

第六條 委托方可以根據(jù)轉(zhuǎn)讓標(biāo)的實(shí)際情況，在符合交易規(guī)則的前提下，合理設(shè)置轉(zhuǎn)讓方式、轉(zhuǎn)讓細(xì)則、意向方受讓資格條件，但不得出現(xiàn)具有明確指向性或違反公平競(jìng)爭(zhēng)原則的內(nèi)容。

第七條 委托方在委托掛牌時(shí)可以選擇是否設(shè)置保證金條款。若設(shè)置保證金的，委托方需明確保證金交納的時(shí)點(diǎn)、具體金額、交納方式、處置方法等內(nèi)容。

第三章  信息披露

第八條 產(chǎn)交所依據(jù)委托方提交的材料進(jìn)行信息披露，信息披露公告期不少于5個(gè)工作日。國(guó)家法律、法規(guī)有特別規(guī)定的，從其規(guī)定。

第九條 信息披露公告期內(nèi)未征集到符合條件的意向方，委托方可延長(zhǎng)信息披露公告期。若委托方不變更信息披露內(nèi)容的，可按照公告約定延長(zhǎng)信息披露公告期，每次延長(zhǎng)期限不少于1個(gè)工作日（含1個(gè)工作日），累計(jì)信息發(fā)布時(shí)間原則上不超過12個(gè)月；僅調(diào)整轉(zhuǎn)讓底價(jià)后重新公告的，產(chǎn)交所可按照委托方書面材料之要求延長(zhǎng)信息披露公告期，每次延長(zhǎng)期不少于5個(gè)工作日（含5個(gè)工作日），累計(jì)信息發(fā)布時(shí)間原則上不超過12個(gè)月；未在信息公告中明確延長(zhǎng)信息披露公告期的，信息披露到期自行終結(jié)。

第十條 信息披露公告期內(nèi)，委托方不得擅自變更信息披露公告的內(nèi)容。如特殊原因確需變更的，應(yīng)在履行相關(guān)決策程序后，委托產(chǎn)交所在原信息發(fā)布渠道重新予以公告，信息公告期重新計(jì)算。

第十一條 信息披露公告期內(nèi)，意向方可以查閱轉(zhuǎn)讓標(biāo)的相關(guān)資料，委托方應(yīng)接受意向方的查詢洽談。

第十二條 委托方可以在債權(quán)資產(chǎn)正式掛牌轉(zhuǎn)讓前，委托產(chǎn)交所開展市場(chǎng)招商、推介活動(dòng)。

第四章  登記受讓意向

第十三條 意向方按照《青島產(chǎn)權(quán)交易所有限公司網(wǎng)上報(bào)名管理規(guī)定》（青產(chǎn)交〔2021〕7號(hào)），在公告期內(nèi)登記意向方，委托方在信息披露公告中設(shè)置交納保證金的，意向方應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)將保證金交納至產(chǎn)交所指定賬戶（以實(shí)際到賬時(shí)間為準(zhǔn)）。逾期未交納保證金的，視為放棄意向。

第十四條 受讓債權(quán)資產(chǎn)的意向方應(yīng)符合監(jiān)管部門及委托方信息披露公告中的資質(zhì)條件要求。

第十五條 意向方應(yīng)對(duì)提交材料的真實(shí)性、合法性、準(zhǔn)確性、完整性、有效性承擔(dān)完全法律責(zé)任，產(chǎn)交所對(duì)意向方提交的材料進(jìn)行齊全性和合規(guī)性進(jìn)行形式審核。

第五章  組織交易

第十六條 信息披露期滿后，產(chǎn)交所按照信息披露公告確定的競(jìng)價(jià)方式組織競(jìng)價(jià)。競(jìng)價(jià)方式包括拍賣、網(wǎng)絡(luò)競(jìng)價(jià)、招投標(biāo)、競(jìng)爭(zhēng)性談判等。

第十七條 拍賣是指由產(chǎn)交所委托或者委托方委托拍賣機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)拍賣法》的規(guī)定組織拍賣，確定受讓方。

第十八條 網(wǎng)絡(luò)競(jìng)價(jià)是指產(chǎn)交所按照《青島產(chǎn)權(quán)交易所網(wǎng)絡(luò)競(jìng)價(jià)規(guī)則》（青交所〔2015〕5號(hào)）及《青島產(chǎn)權(quán)交易所網(wǎng)絡(luò)競(jìng)價(jià)一次報(bào)價(jià)規(guī)則》（青交所〔2021〕26號(hào)）的規(guī)定，組織網(wǎng)絡(luò)競(jìng)價(jià)，確定受讓方。

第十九條 招投標(biāo)是指委托方在產(chǎn)交所指定平臺(tái)發(fā)布招標(biāo)信息，由代理機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)招標(biāo)投標(biāo)法》等法律、法規(guī)的規(guī)定，組織開標(biāo)、評(píng)標(biāo)活動(dòng)，確定受讓方。

第二十條 競(jìng)爭(zhēng)性談判是指由產(chǎn)交所參照《中華人民共和國(guó)政府采購(gòu)法》等相關(guān)規(guī)定，組織委托方與符合資格條件的意向方就轉(zhuǎn)讓債權(quán)資產(chǎn)相關(guān)事宜進(jìn)行談判，確定受讓方。

第二十一條 委托方選擇網(wǎng)絡(luò)競(jìng)價(jià)或拍賣競(jìng)價(jià)方式的，可以選擇是否設(shè)置保留底價(jià)并設(shè)定掛牌價(jià)。委托方設(shè)置保留底價(jià)的，應(yīng)在轉(zhuǎn)讓公告中設(shè)置保留底價(jià)條款，披露交易方式、成交原則及相關(guān)信息。保留底價(jià)采取密封方式移交產(chǎn)交所，在競(jìng)價(jià)活動(dòng)結(jié)束后，由產(chǎn)交所與委托方共同見證啟封。

競(jìng)價(jià)活動(dòng)結(jié)束后，產(chǎn)交所將競(jìng)價(jià)系統(tǒng)生成的競(jìng)價(jià)結(jié)果通知委托方。當(dāng)委托方采取設(shè)置保留底價(jià)的交易方式時(shí)，采取如下成交原則：

若最高報(bào)價(jià)等于或高于保留底價(jià)原則上按最高報(bào)價(jià)成交；

若最高報(bào)價(jià)低于保留底價(jià)則由委托方確定是否公開保留底價(jià)：

（一）當(dāng)委托方?jīng)Q定不公開保留底價(jià)時(shí)，委托方可以要求再次組織競(jìng)價(jià)，再次競(jìng)價(jià)起拍價(jià)為上次競(jìng)價(jià)的最高報(bào)價(jià)，若最終報(bào)價(jià)仍低于保留底價(jià)，則項(xiàng)目不成交。

（二）委托方可決定公開保留底價(jià)，應(yīng)采取由意向方書面約定方式，確認(rèn)是否按保留底價(jià)成交。保留底價(jià)的公開范圍由委托方選擇，可以僅限于最高報(bào)價(jià)意向方，也可按報(bào)價(jià)從高至低的排序依次向意向方公開并征詢意向方的成交意向。

第六章  簽約、結(jié)算、出具交易憑證

第二十二條 確定受讓方后，交易雙方應(yīng)當(dāng)簽訂債權(quán)資產(chǎn)交易合同，按合同約定辦理價(jià)款結(jié)算與資產(chǎn)交割。未被確定為受讓方的意向方，由產(chǎn)交所在確定受讓方次日起3個(gè)工作日內(nèi)無息全額返還保證金。

第二十三條 交易雙方可通過產(chǎn)交所進(jìn)行交易資金的結(jié)算。委托方選擇場(chǎng)外結(jié)算的，應(yīng)在信息披露委托書中予以明確并在信息披露公告中予以公示。交易資金包括保證金和交易價(jià)款。

第二十四條 在產(chǎn)交所場(chǎng)內(nèi)結(jié)算的，受讓方應(yīng)在信息披露公告約定的期限內(nèi)，將交易價(jià)款支付到產(chǎn)交所指定的交易結(jié)算賬戶。受讓方已交納的保證金可根據(jù)約定轉(zhuǎn)為交易價(jià)款。

第二十五條 交易雙方依交易合同約定辦理債權(quán)資產(chǎn)交割手續(xù)，并應(yīng)依法履行告知債務(wù)人等相關(guān)義務(wù)。法律、法規(guī)對(duì)債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓交割手續(xù)有特別規(guī)定的，交易雙方應(yīng)遵照規(guī)定辦理。

第二十六條 交易雙方向產(chǎn)交所提交交易合同且支付交易服務(wù)費(fèi)后，產(chǎn)交所向交易雙方出具交易憑證。

第二十七條 產(chǎn)交所按約定向委托方無息劃出交易價(jià)款。

第七章  其他

第二十八條 交易過程中發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，當(dāng)事人可以向產(chǎn)交所申請(qǐng)調(diào)解。協(xié)商或調(diào)解未能解決的，當(dāng)事人可以向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁或者向人民法院提起訴訟。

第二十九條 債權(quán)資產(chǎn)交易過程中禁止下列行為：

（一）擾亂交易秩序的；

（二）權(quán)屬不清、權(quán)屬有瑕疵或者存在權(quán)屬糾紛的債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行交易的；

（三）采取欺詐、脅迫、隱瞞信息、惡意串通等手段，妨礙公平交易的；

（四）委托方超越權(quán)限擅自轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的；

（五）委托方提供虛假資料、隱瞞重大事項(xiàng)的；

（六）意向方在參與交易過程中存在違反規(guī)定或約定，弄虛作假，惡意串通，對(duì)委托方、產(chǎn)交所工作人員或其他相關(guān)人員施加影響，在競(jìng)價(jià)過程中，惡意串通壓低價(jià)格，擾亂競(jìng)價(jià)活動(dòng)正常秩序，影響競(jìng)價(jià)活動(dòng)公正性的；

（七）違反本規(guī)則自行交易的；

（八）法律、法規(guī)禁止的其他行為。

交易各方違反規(guī)定出現(xiàn)上述禁止行為的，除依照產(chǎn)交所相關(guān)規(guī)定接受處罰外，給相關(guān)權(quán)益人造成損失的，應(yīng)負(fù)責(zé)賠償。

第三十條 產(chǎn)交所作為債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓交易場(chǎng)所，無法亦不應(yīng)就轉(zhuǎn)讓交易標(biāo)的負(fù)有或承擔(dān)盡職調(diào)查等法定職責(zé)或法定義務(wù)。

第三十一條 交易期間若出現(xiàn)中止、終結(jié)情形，按照《產(chǎn)權(quán)交易中止和終結(jié)管理辦法》（青交所〔2019〕15號(hào)）辦理。若因取消披露信息給相關(guān)各方造成損失的，委托方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

第八章  附則

第三十二條 國(guó)家法律、法規(guī)及政府相關(guān)部門對(duì)債權(quán)資產(chǎn)交易有特別規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十三條 本規(guī)則的解釋權(quán)和修訂權(quán)屬于產(chǎn)交所。

第三十四條 本規(guī)則自發(fā)布之日起實(shí)施，屬于本規(guī)則第二條規(guī)定的金融企業(yè)債權(quán)資產(chǎn)的，不再適用《債權(quán)資產(chǎn)交易規(guī)則（修訂版）》（青產(chǎn)交〔2022〕46號(hào)-2022版），現(xiàn)行相關(guān)規(guī)則與本規(guī)則不一致的，以本規(guī)則為準(zhǔn)。